2021年，“資管新規”即將跨越最后過渡期，資產管理行業即將進入全面凈值化時代，大財富的概念越來越深入人心，資產管理和財富管理的融合愈發緊密。

理財登記中心數據顯示，截至6月底，銀行理財產品存續規模達25.80萬億元，同比增長5.37%，在120萬億的大資管體系中仍獨占鰲頭。與此同時，理財公司籌建28家，產品存續規模占理財市場比例達38.80%。銀保監會最新披露的信息則顯示，截至今年7月末，理財業務存量整改任務已完成近七成，預計年底前絕大部分銀行機構可完成整改。

這意味著，銀行理財市場根基之深厚，未來空間之巨大，也意味著，新的發展模式和競爭格局逐步成形，理財公司之間進入真正比拼投研能力、服務客戶的理解和服務能力、數字化能力的階段。理財公司必須培育和發展核心競爭力，才能在新的大資管行業立穩腳跟。

從實踐情況來看，已經有理財公司意識到這一形勢和趨勢，正竭力武裝自身，在產品端、投資端、科技端全方位鍛造核心競爭力。

2019年9月26日，光大理財落戶青島，成為全國股份制商業銀行中首批獲準籌建、首家獲準開業、首家成立的理財子公司。如今，迎來兩周歲的光大理財也向市場、向客戶提交了一份成績滿滿的答卷。

兩周年之際，光大理財將舉辦主題為“做趨勢的朋友”的財富開放麥。屆時，國內知名脫口秀演員呼蘭將與光大理財的資深業務精英們為投資者們呈現一場精彩紛呈的脫口秀表演。

上半年為客戶創造150億收益

不管是銀行理財公司之間的競爭，還是銀行理財公司與其他資管機構之間的競爭，歸根到底都是對客戶、對投資者的競爭，誰能最大程度的服務好客戶、為客戶創造盡量多的收益和價值，誰就能被市場認可。

從這個角度而言，銀行理財擁有堅固的發展基礎。公開數據顯示，根據公開數據顯示，成立至今，累計為投資者創造收益超過600億元，其中，僅2021年上半年就累計為投資者創造收益超過150億元。

不僅如此，在投資端，該公司的做法也充分體現了一家大型資管機構的責任和擔當。具體而言，成立以來，光大理財在新基建補短板、民生需求、消費升級等相關項目的累計新增投放超過866億元，向中西部地區的累計新增投放近1500億元，投資粵港澳大灣區、浙江共同富裕示范區項目近500億元，投資綠色金融項目近90億元，有力地支持了企業發展和經濟社會建設。

綠色金融、基礎設施REITs的重大國家中戰略方向上，光大理財均有較為突出的表現。以后者為例，今年6月21日，國內首批9只基礎設施REITs正式上市交易，光大理財提前介入、全面布局，分別以“戰略配售、網下、網上”三種模式參與了所有首批9單公募REITs，其中有6單更是以“戰略投資人”身份深度參與，戰投數量在金融機構中遙遙領先。

全方位鍛造核心競爭力

當前格局下，一家大型資管機構的核心要素包括產品、投資、數字化程度等。從結果上來觀察，光大理財目前在這幾方面均有較深的布局和積累，可見該公司在過去兩年中一直在苦練內功。

尤其值得一提的是產品端，今年上半年，光大理財圍繞“七彩陽光”凈值型產品體系建設，構建起以固定收益和多策略、混合型產品(陽光金、陽光橙)為一體，以現金管理類和權益(陽光碧、陽光紅)、另類投資產品(陽光青、藍、紫)為兩翼的產品體系，打造“陽光理財微笑曲線”，滿足更多群眾的多樣化財富管理需求。同時，通過“陽光橙”中混產品、“陽光紅”權益直投，加大權益產品布局，匠心打造的多資產、多策略的陽光橙增盈產品系列，截至2021年8月末，該系列4款產品累計銷量超760億元，在募集規模上“一騎絕塵”，服務居民財富的保值增值。

投資端，據介紹，光大理財以打造多資產、多策略、全天候的投資平臺與投資服務能力為目標，擴充投資策略工具箱，通過在不同專業模塊的專業能力提升，在產品、組合、策略、資產四個維度上提升專業化能力�？萍级�，推動合規、開放、自主可控、易擴展、高可靠、彈性一體化的系統架構建設，推動公司數據流圖、報表地圖、數據地圖及數據字典的“三圖一典”數據治理，以專利和著作權為核心，布局金融科技護城河，秉承科技為舟，成立至今，共取得1項發明專利，1項外觀設計專利，4項軟件著作權。

與光大理財一起，做趨勢的朋友

豐碩的成果來自持之以恒的勤修內功，更來自對銀行理財乃至大資管行業未來趨勢的判斷和信念，成功的資產管理，需要做時間的朋友，更需要做趨勢的朋友。

在兩周年到來之際，光大理財特別策劃“財富開放麥 ——周年特輯”活動。屆時，脫口秀大咖呼蘭、賈耗，以及光大理財業務精英和資深用戶將與您一起探討如何“做趨勢的朋友”。

整場財富開放麥亮點多多：

光大理財債券投資經理彭琦嶺：投資不是玩兒心跳，求穩是關鍵

光大理財宏觀策略研究員宮飛：我定位宏觀，我研究趨勢，我也要詩與遠方

光大理財股票投資經理周亞君：社會責任，就是我堅持的趨勢準則

光大理財私人銀行投資顧問劉玉崢：我奮斗在一線，我一直是趨勢的朋友

光大理財新生代客戶代表李博士：身份再多，不如投資策略多

光大理財資深客戶代表李女士：我緊跟時代，我是趨勢的鐵粉

脫口秀演員呼蘭：投資是種技術，也可以成為藝術

光大理財總經理潘東：管理財富，服務民生，擔當趨勢引領者

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